Финансовый консультант
- Подробности
- Обновлено: 21.04.2023 15:07
Финансовым консультантом является специалист по инвестированию, который знает, как сохранить и приумножить денежные средства.
- История профессии
- Особенности профессии
- Обязанности
- Важные качества
- Навыки и знания
- Перспективы и карьера
- Обучение
История профессии
В Европе и США услуги финансовых консультантов пользуются активным спросом на протяжении длительного времени. В ряде стран указанная профессия возникла не так давно ― в 90-х годах XX века, и сегодня стремительно развивается в сфере бизнеса.
Особенности профессии
Финансовый консультант ― это специалист, который решает вопросы, касающиеся выбора оптимального способа инвестиций, банкротства, определения степени выгодности сделки и пр. Учитывая тот факт, что финансовая сфера предусматривает наличие разных направлений, это влияет и на деятельность консультанта.
Некоторые специалисты занимаются исключительно поиском выгодных вариантов инвестиций или работой с ценными бумагами. При этом многопрофильные финансовые консультанты оказывают комплексную помощь в нескольких направлениях.
Положительные стороны профессии:
- Востребованность на рынке труда.
- Достойный заработок.
- Возможность самостоятельно определять круг общения: сотрудничать с клиентами на выгодных условиях, обучать начинающих специалистов, что соответствуют заявленным требованиям.
- Независимость. Данный пункт подразумевает отсутствие потребности продавать определенный продукт одной компании. Финансовый консультант выбирает лучшие предложения для клиента.
- Возможность самостоятельно планировать рабочий график.
- Шанс наработать солидную клиентскую базу и завести полезные знакомства.
- Возможность открыть собственный бизнес.
- Отсутствие потребности в обязательном наличии стартового капитала для ведения успешной деятельности.
Обязанности
Профессия финансовый консультант предусматривает следующее:
- Информирование клиента об особенностях предлагаемых услуг, предстоящих сделок и финансовых операций. Консультирование по общим вопросам либо конкретному продукту.
- Поиск оптимальных решений, целенаправленных на сохранение и увеличение бюджета, если это является первостепенной задачей. Некоторые финансовые консультанты отвечают за крупные корпоративные проекты. Также есть специалисты, которые предоставляют помощь в вопросах частного характера.
- Составление и подбор инвестиционных программ.
- Выбор наиболее подходящих финансовых стратегий.
- Анализ эффективности используемых методов.
- Оценка различных рисков, разработка схем, что сводят к минимальной отметке возможные потери.
- Составление отчетов по проделанной работе, включая разработку экономических программ и анализ полученных результатов.
В ряде случаев обязанности способны варьироваться, дополняясь профильными функциями: привлечение новых клиентов, продажа услуг фирмы, сопровождение сделок, сотрудничество со страховыми компаниями и иными финансовыми организациями.
Важные качества
Необходимые качества, которыми должен обладать финансовый консультант:
- ответственность;
- честность;
- пунктуальность;
- отличная память;
- внимательность;
- умение анализировать;
- скрупулезность;
- коммуникабельность;
- работоспособность;
- стрессоустойчивость.
Навыки и знания
Финансовый консультант ― это специалист, который обязан идеально знать финансовое законодательство, изучать структуру финансового рынка и тенденции его дальнейшего развития. В работе не обойтись без знания системы финансовых инструментов, основных методов оценки финансовых активов, доходности и риска инвестирования, все тонкости процедуры выпуска и покупки ценных бумаг.
Дополнительно, следует знать порядок кредитования, принципы финансового контроля и налогообложения, основы бухгалтерского учета и пр. Владение иностранным языком повышает шансы занять заветную должность.
Перспективы и карьера
Финансовый консультант может работать в банке, быть сотрудником консалтингового агентства или штатным специалистом крупной компании. Квалифицированные специалисты с опытом работы зачастую работают индивидуально в качестве независимых экспертов.
Обучение
Профессия финансовый консультант предусматривает наличие высшего образования в сфере экономики и финансов. Усовершенствовать имеющиеся навыки начинающие специалисты могут на курсах профессиональной переподготовки.